报税绝对是每个家庭的开年的大事，不过每到这个节骨眼上，大家的情绪都很复杂，喜于过去一年扣的交的税，对于咱来说还是一笔“巨款”，终于可以盼着退税了；愁的是报税流程太繁琐，报一次税死不少脑细胞！

同城君也是感同身受，吐血整理出懒人版DIY报税攻略，最全报税资料清单，这个报税季不愁哟～

美国报税季节通常在1月的第三周开始，今年的日期是1月29日开始，无论是留学生，还是无身份人员，只要有收入，都应该报税。国税局（IRS）开始受理电子传输报税及申报退税，打击税务诈欺成今年联邦及州府的重点。

大多数的人都不会把1月当做纳税季。但是, 如果你急于缴纳你的税收, 你应该知道在正式截止日期, 今年是4月17日之前提交的好处。

那么, 在2018年您最早可以提交纳税申报的日期是什么时候呢？

国税局报告说, 将在星期一 （1月29日）开始接受电子和纸质的报税, 这意味着, 如果你想尽快完成报税, 你可以把他们安排在本月底。

提前提交税款的主要好处是, 你会更早地拿到你的退税。如果你只有200美元退税, 它可能不值得提早准备。但是, 如果你有几千美元退款, 4月拿到的钱可以在你需要现金支付短期费用或还清现有的信用卡债务的时候帮你大忙。

提前提交税款的另一个好处是, 如果你发现你欠国税局的税款, 你就有更多的时间来准备。你必须在4月17日的最后期限之前缴你的税, 但你可以在几个月前递交一份申报表, 并在之后把钱寄来。

及早提交税款也能帮助你避免遭遇诈骗。如果有犯罪分子试图使用您的信息申报, 第二次退税申请将被拒绝。

虽然提前缴纳税款有其好处, 但一定不要急, 如果你在退税时犯错, 它很容易被审计或完全拒绝。

此外, 如去年一样, 请注意, 如果您要求退款基于收入所得税抵免 (EITC) 或额外的儿童税收抵免 (ACTC), 你可能到2月下旬才能拿到。由于与这些信贷相关的欺诈程度很高, 国税局必须持有相关的退税, 直到至少2月15日。你的退税得到处理和寄送将需要再过几个星期。

即使你是由于 EITC 或ACTC以外的原因退税, 国税局在2月中旬之前不能处理任何事情。因此, 如果你的退款的一半来自这些类别, 你将不得不等待国税局的退税。

美国国税局预计, 90% 的退税将在21天内发出, 因此, 如果你急于得到你的退税, 现在就开始你的申报。

ACA要求雇主以及健康保险公司提供美国国税局（IRS），被保险人的收入以及医疗健康保险承保范围（health insurance coverage）。

IRS为了方便美国民众办理医保报税，除了申报豁免医保的8965表及申请保费抵税优惠的8962表外，另依民众选择的医疗保险种类设计1095表，计有1095-A、1095-B和1095-C。

1095-A表：医保市集提供的证明

美国民众2015年如果是从政府的医保市集购买医疗保险，而且有意申请保费税额抵免优惠，今年报税时就必须等到该医保市集提供的1095-A表，并根据1095-A表的内容填报8962表。

1095-A表，主要是报告被保险人每月的保险费以及每月提前获取的保费抵税额（monthlyadvancepayment of the premium tax credit）。 

1095-B表：自购医疗保险的承保范围

若医保非来自医保市集，或者配偶及被抚养人的医保种类不适用1095-A及1095-C者，今年报税时要参考1095-B表的内容，检视2015年全年的医疗保险承保范围。

1095-C表：雇主提供医疗保险的承保范围

如果受雇于全职员工人数超过50人（含）的大企业，且是由雇主提供“可负担的”医疗保险，报税时要参考雇主提供的1095-C表报告参加医保的承保范围，包括个人及依附的家庭成员。

如果是由雇主提供医保，原则上报税时，不论年收入的高低，都不能申请保费抵税额优惠。但根据ACA规定，雇主提供的医保若不是“可负担的”医疗保险，员工可以不参加雇主的医保。所谓“可负担的”医疗保险系指个人保费不超过家庭年收入的9.5%。

美国国税局在公告中说，虽然将寄发1095-B表及1095-C表的期限延长到今年3月31日，但鼓励保险机构及大企业尽早寄发。国税局表示，未在报税前收到1095-B表及1095-C表的民众，仍应如期申报所得税，因为这二份表格只是辅助功能，未收到表格的民众，可以根据其它可得信息申报参加医保的承保范围。

国税局提醒，事后收到1095-B或1095-C的表格，即便内容有不一致之处，不需要修改当初的申报内容，表格留存即可，因为企业及保险机构也会寄交国税局。

1040表格，是美国个人收入联邦税申报表。这份表格是报税人每年都会用到的基本表格。如果你的退税情况并不复杂，可以使用1040A或1040EZ表。1040A表，是1040表的简化表。

这个类型的报税单，条件是单身或者夫妻联合报税，没有依附人。1040EZ也是申报个人收入最简化的税表。纳税人如果没有减扣税额、不需要调整总收入、只有纯工资收入、利息或者只有失业金收入，没有附属家眷就可选择该表。

如果你选择以传统的手写填表方式来报税的话，国税局IRS建议你采用最简单的报税表。

包含了多几样1040EZ表中没有的项目。如果你采用列举扣除法、申报多项负责的投资收入和其它收入时，则必须采用1040常规税表。如果你的缴税收入少于50,000美元，你不扣除减税项目，你可以使用这个报税单。

纳税人也可能收到另一个系列表格，即1098表。1098表格是表示你怎样支付房屋贷款，在大多数情况下1098表示交纳房地产税和利息。1098表还有其它一些用途。例如，1098-C表代表汽车、轮船和飞机的捐赠。这样，你就可以把该捐赠抵税。与学生有关的有两个表格。一是1098-E表，代表学生贷款利息。二为1098-T表，表示学费支付数额。该表可作为所有的教育信用和学费抵税。

报税表根据工作性质的不同分为两种W2和1099

填写W2的属於全职员工，是需要准时上班下班的上班族，公司会在每次发放工资的时候扣税，如每个员工都需要扣减工资总额7.65%的社会安全金，同时，公司老板还要为你付另外的7.65%社会安全金。

通常W-2格式是你从雇主那里获得的工资和所得税的声明。纳税人应该在每年的年初从每一个雇主那里收到一份W-2，列出去年所得的收入。如果纳税人到了2月1日你还没有收到一份W-2格式，就应该主动联络你的雇主。

W-2：报告工资，小费，提前发放的低收入优惠，抚养人的优惠，雇主贡献的医疗费保健MSA，HEALTH SAVING。

W2-G：果你的手气很好，在赌场里赚了一大笔钱，你就能收到赌博赢钱表W-2G。许多人忘记申报他们在赌场和乐透的收入。别忘了，这笔钱是要交税的。但是，赌博损失也可以在退税表上抵消。

填写1099表的员工不属於全职员工，通常不需要受公司上班时间限制，如以佣金作为主要收入的销售员，其收入不需要每月扣税，但年度报税的时候，自己需要交纳收入总额15.3%的全额社会安全金。

1099表是一个大家族。如果你有投资，你就会收到以1099编号的另外一些表格。例如：

1099-B：出售股票和其它证券而获利

1099-DIV：红利收入，资本利得，投资支出和交过的外国税。

1099-G：失业金，州和地方政府退税。

1099-INT：利息，提前提款罚金，投资支出，所付外国税.

1099-MISC：租金，版权，自雇业主收入。

1099-OID：债券发行折扣，提前提款罚金，投资支出。

1099-R：提领IRA退休计划和年金额。

1099-S：出售物业的收入。

W2的好处是：老板为你支付了一半的社安金，自己只需要付一半。

1099的好处是：与工作直接相关的费用可以抵税。比如用於工作的交通费用、宣传品、办公用品，甚至宴请客户的餐费，也可以抵税。填写1099表一定要注意抵税的部分要与收入相符，而且开支一定要与工作直接相关。但要注意的是，用於抵税的费用，一定要保存收据，尽管会计师并不要求报税者出示收据，但一旦国税局查帐，需要报税者提交收据之类的证明，这些收据需要保留三年。

对大多数人来说，想到报税可能会有一点手足无措的感觉，特别是如果你准备自己整理报税材料的话。有条理是简化这一过程的关键。在开始之前，要收集报税必需的信息，包括你的W2税表、利息清单、学校税、房产税、收据和其他适用信息，还有你上一年纳税申报表的副本。现在你已经理清了头绪并准备好了。你会觉得报税比你想像的简单的多。那么都有哪些途径可以进行报税呢？

1.软件报税：

购买一个在你经济承受范围内的IRS（美国国内税务局）认可的税务准备和E-file报税软件。通常在零售店、办公用品点或者网上能买到。这些程序一般会写明是供个人、商业或者两者一起使用。要注意的是，一般情况下，只有美国公民、绿卡持有者，或者是外籍居民（resident alien）才可以利用软件报税。你可信赖的程序软件包括：

• TurboTax

• H&R Block At Home

• TaxAct

• TaxSlayer.com

• CompleteTax

打开税务申报软件，填入全部所需信息。程序会提示报税者特定的信息，帮助你在你的文件上定位，简化工作。在这一过程中，你的税务准备软件主要会要求你提供下面两类内容：

• 收入：你在这一年里挣得所有钱，不管是工作，兼职，或者自己卖东西，都算收入。你变现、销售或者继承的资产也包括在内。

• 扣除额：政府允许你从税款中去除一些满足所限条件的开销，如：健康保险、退休账户、车辆注册费、合同费用。

检查错误。运行程序自带的自检功能。如果检测到了未填项目，程序会指导你修改。检查时要留意常识性错误。申请表中一个小小的打字错误或者漏填，可能会严重改变你的应付税额或你预期收到的退款。

2.人工报税

你需要意识到你自己做这件事会增加错误的风险。IRS鼓励还在手动报税的人使用电子报税或税务准备软件，以节省开销并减少申报表中的错误，IRS估计人工填写的申报表约有20%的错误率，而软件只有1%。如果你担心申报表有错，最好还是坚持使用软件，这样可以随时发现错误。

去图书馆或者邮局取报税材料包。因为现在自己准备材料的人少了，纳税人不会在收到邮件寄来的材料。在IRS 网站也可以下载相关的表格。

根据指导手册，准备联邦和州的税务材料。在相关表格上整齐地填好相关信息。最好使用黑色钢笔。填入关于你收入的项目——包括工作、合同、资产或证券——然后填写免除项信息。

3.聘请专业人士

找有经验的会计师帮你填写报税单。许多个人和企业都依赖有资质的公共会计、律师或者全国的税务连锁机构帮助准备报税。

向专业人士提供你的信息。这应该包括W-2（或其他表格）、收据、注册小票等等。你要提供电话号码，以便有问题或者缺少材料时能够联系到你。

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