转眼间2017年就要结束了,报税季节又要到啦!
近期川普总统推动的税改计划已成为人们讨论的热题。虽说已成为定案,但这份最新的税改法案是针对2018年的报税季。因此,2017年度税季仍然是使用原本的税则。
美国是一个会向个体征收个人所得税的一个国家。相信多数人来到美国后。对于美国的税务征收不多不少也有着类似这样的问题:什么叫做个人所得税呢?为什么要报税呢?我需不需要报呢? 报税需要什么材料呢?要怎么申报呢?报税后是会有退税呢?还是需要我再补稅呢?等等。。。
今天小编在此简略的为大家补补课,希望大家能够更好的了解这个我们居住的社区。
关于时间
每年的1月底是报税开始的日期,4月15日是报税截止日期(如果报税截止日期如果赶上节假日或周末就会往后顺延)
今年1月的22号是开始报税的日期,报税截止日期是4月的17号。
报税的基本知识
美国个人所得税征收主要体显在联邦,州和市。联邦大体都一样。
但是根据大家居住的州和市的不同,所交的税也是有所不同的。比如:居住在纽约州纽约市的居民就要付纽约州和纽约市的税。住在纽约州但不住在纽约市的居民,只需要付纽约州的税就好了。
然而居住在这几个州:Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington and Wyoming 不用付州税。
居住在New Hampshire 和Tennessee 的则不需要对分红收入和投资收入提交额外税。
看到这里,估计已经开始有人觉得头疼。然而这只是税法中基本得不能再基本的东西。
美国税务计算繁多且复杂。W2, 1099, 自雇,散工,房子,车子,股票,分红,利息,还有医疗,等等......填写税表就成为许多人的“负担”。
根据国税局(IRS)的统计,2016年美国人报税填表平均花费13个小时及210美元。
而小编与学友们面对着一年一次的更新考试已表无奈,已经不止一次深深怀疑自己当初是否选错了专业。
好,废话不多说了。报税季即将到来!咱们还是回归正题吧。
报税可以有哪些调整
首先,我们要知道,美国税务申报是涉及全球的。主要包括境内和境外的工资,奖金、 自营、退休金、银行利息、各项投资项目(基金、证券、股票、分红)、房屋租金、更或者说赌博盈利等都在税务征收范围内。
值得关注的是,美国允许对收入做调整。也就是说可以根据实际情况对上述个别项目进行合理的减扣。自营者的合理开销,投资项目的亏损,房屋的开支,更或者赌桌上输的钱都有可能用于抵税。除此之外,赡养费、抚养费、小孩子的教育基金、乃至退休账户都可以成为抵税的途径。
虽然我们还要等到明年初才能报2017年个人所得税,但是国税局已经公布了2018年个人所得稅有关的扣除额和免税额变动。
根据IRS公布发布的数据,2018年仍是七个纳税级距,税率为10%、15%、25%、28%、33%、35%及39.6%。
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2018税改法案 5大改变
标准扣除额
联合报税的已婚夫妇,标准扣除额在2018税年增加300美元,提高到1.3万美元。单身及夫妻分开申报者,标准扣除额为6,500美元,增加150美元。
个人免税额
2018税年的个人免税额增加100美元,提高到4150美元。但是免税额在达到某一收入门槛时,将逐步取消,如果单身的“调整后收入”(Adjusted Gross Incomes, AGI)超过266,700美元,夫妻合并申报者的AGI高于320,000美元,无法适用个人减免额。
逐项扣减
单身及夫妻合并报税者,如果2018年的AGI分别为266,700美元及320,000美元(这两个数值在2017年分别是261,500美元及313,800美元),适用列举扣除的总额,不能高于AGI的3%,或最多仅能申报20%的列举扣除额。
这项限制适用的扣除项目包括慈善捐赠、房屋贷款利息、各州及地方税收以及杂项。
替代性最低限额税
(Alternative Minimum Tax-AMT)
替代性最低限额税旨在确保得到某些免税、扣减或抵扣优惠的报税人的最低应纳税额。对于个人,2018税年的替代性最低限额税免税额为55,400美元,从123,100美元起免税额逐步取消。对共同报税的已婚夫妇,免税额为86,200美元。
退休计划的供款上限
对于参加401(k)、403(b)、多数457计划,以及参加联邦政府Thrift Savings Plan的纳税人,2018年适用的退休账户供额上限,较2017年增加500美元,上升到18,500美元。供额上限增加500美元,不仅可以减少纳税金额,还可以善用这笔钱,获得最大的投资效益。
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