2016年底华人女子崔伟丽（Weili Cui，音译）和她的朋友江蓓（Bei Jiang,音译）走进了NAB银行在悉尼的一处分行。她们走到一台存款机跟前，打开了一个黑色的大袋子，开始存钱。

一旁的银行职员发现两人存钱金额巨大，径直跑到行内打电话报了警。警察赶到后，包围了两名华女，用英文大声呵斥，收缴银行卡和现金袋子后带回警局询问。

警察问她们：“你们的钱是哪里来的？”

崔女士一时心急回答说：“是一个胖子和一个瘦子给的。”然而这句话却成了日后她被冻结财产的铁证。

崔女士被捕后对于钱的来源和用途给出了各种解释，她称钱来源正当，其中6万澳元是为自己家中的6位家庭成员存取的，而且这六位家人携带的现金数目都不超过10000澳元，所以没有违反海关的规定。

崔女士还称，这些钱是用来“还债”的，但她却不知道债务人是谁，因为对方是与她的丈夫联系的。

然而随着崔女士被送上法庭，她却当庭翻供，承认自己是向调查员撒了谎。

崔女士及其丈夫称，自己是因为担心换钱的手续“不合法”，因此向警方撒了谎。

崔女士终于道出这笔资金的来源，是华人圈子内私底下换汇得来的，而帮她换汇的人，正是在当时场内的另一名华人女子江蓓的丈夫，王俊国（Junguo Wang，音译）。

据报道，王俊国英文名叫Jason，是一家移民签证服务公司的负责人，曾协助崔女士及其丈夫办理移民。

法庭现场还公开了一段他们之间的录音：王俊国让崔女士和一个拿着$20万的朋友“联系一下”，表示自己的一位朋友虽然有$20万澳元在手，却没有银行账号，需要崔女士来帮忙。崔女士当时还犹豫“是否是假钞”，不过王俊国说澳洲很少发现有假钞。

在两年多之后，这一场曾经闹得沸沸扬扬的案子近日终于宣判。

法官对于崔女士的口供存在疑问，认为崔女士用垃圾袋装钱“行为可疑”，进而认为“资金可疑”，最终冻结了20万澳币的“可疑资产”，因为不能证明来源合法。

虽然上面的这个案件发生在澳洲，但是在美国，也有不少人因为存钱，惹上大事的。

中国著名笑星英达，因为分多次存入28万美元现金，而遭到调查，最后被罚款判罪。

达拉斯一名女教师琳达．范特若（Linda Nell Fantroy）从2010年1月到2013年10月存款111次，总额为58万元，最后被判在联邦监狱坐牢18个月，七栋房被国税局没收。

在美国，往银行存现金是非常“可疑”的行为。如果单笔超过1万美金，会立刻被银行职员上报；如果连续3天存入固定款项，即使款项不超过1万美元，也会被调查；一个月存入现金超过4次，会被定为“高危账户”。

银行如果将你的账户定为“高危”，很可能会强制关户。之前媒体报道过，纽约法拉盛的一位华裔女子，将家中的6000美元现金分3次在柜员机存入银行账户，结果被强制关户。

大家刚过完年，可能会有一些压岁钱要存入银行，提醒各位，如果不超过10000美元，尽量一次性存入。如果超过10000美元，申报来源后存入也是无妨的。