账户出现大额存款 银行会不会向IRS通报？
https://pgw.worldjournal.com/gw/photo.php?u=https://uc.udn.com.tw/photo/wj/realtime/2025/04/01/31764013.jpg&x=0&y=0&sw=0&sh=0&sl=W&fw=800&exp=3600&q=75许多民众以为银行并不会透露客户的帐户动态，事实上金融机构必须依法强制通报（示意图）。 路透账户存入数额较大的现金或支票，银行会不会向国税局（IRS）通报？ 雅虎财经新闻（Yahoo Finance）31日报导，许多民众以为银行并不会透露客户的帐户动态，事实上金融机构必须依法强制通报，消费者财务状况可能因此曝露于国税局的放大镜检视之下。报道指出，了解银行在什么情况下必须将存款通报给国税局，可以让消费者避免不必要的烦恼，尤其是被国税局盯上。
绝大多数情况下，银行不会把账户存款通报给国税局。 然而，金额超过1万元的存款，银行就必须根据「银行保密法」（Bank Secrecy Act，BSA）通报国税局。
1万元是一天当中累计存款的额度，银行必须在15天内向国税局提交8300表格（Form 8300），或提出大额存款的电子通报。 另外，银行还要提交货币交易报告（Currency Transaction Report，CTR）FinCEN Form 104表格。
报道指出，财政部对金融机构订定1万元门槛的通报规定，旨在打击非法，侦测且防止洗钱。 金融机构对于可疑状况也要通报，例如有逃漏税嫌疑、涉及犯罪活动等，因此「银行保密法」有时被称为「洗钱防治法」（anti-money laundering law）。
国税局收到银行通报大额存款的消息之后，有何行动？ 报道指出，国税局并没有如何处理货币交易报告的步骤说明，但表示将根据讯息内容做出是否需要进一步展开税务稽查的决定，对于没有预扣所得税（withholding tax）的金流来源展开调查，通常国税局在调查过程里可以顺藤摸瓜发现更多未申报收入、洗钱交易或逃漏税手段。
报道指出，对国税局来说，银行提交的CTR报告是追查洗钱的线索，也是进一步追查逃漏税的起点。
欠税或面临查税的民众，银行账户可能面临国税局加强检视，例如并不是工作收入的大额现金存款，国税局将要求说明金钱来源，若拒绝配合或未能在限期之内做出说明，国税局将向银行索取有关账户的进一步资料。
收到多少金额不必担心通报给国税局的问题？ 报道指出，金额多寡依实际状况各有不同，自雇收入400元以下，银行并不会通报给国税局，但任何现金存款只要单日超过1万门槛，银行就必须依法向国税局通报。点击下面文字可快速查看或发布对应的便民信息！纽约情报站让您的生活变的更简单:hug:电召车 :hug:顺风拼车:hug:汽车买卖 :hug:便捷搬家:hug:招聘求职 :hug:店铺转让:hug:房屋出售 :hug:商家黄页简介：纽约情报站是汇集全美75万粉丝的公众平台。除了实时新闻、找工招工信息发布、app社区互动，更有微信公众号推文探店等。如果你投稿、爆料、活动策划、商务合作，或者想邀请我们去探店，请联系主编微信： nyinfor
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